Anwendungsfälle
Wie verschiedene Branchen NNSFlow für die Compliance-Dokumentation nutzen.
Banken & Finanzinstitute
AML/KYC-Compliance
Schweizer Banken unterliegen strengen regulatorischen Anforderungen der FINMA für die Kunden-Sorgfaltsprüfung. Wenn ein Regulator fragt, was Sie bei der Aufnahme über einen Kunden wussten, müssen Sie genau zeigen können, welche Quellen Sie geprüft haben.
Häufige Szenarien
Kunden-Onboarding
Prüfen Sie neue Kunden vor der Kontoeröffnung. Erfassen Sie Evidenz aller geprüften Quellen, ob belastend oder unbedenklich.
Periodische Überprüfungen
Überprüfen Sie bestehende Kunden in definierten Intervallen. Vergleichen Sie aktuelle Ergebnisse mit früheren Screenings, um Veränderungen zu identifizieren.
Transaktionsausgelöste Überprüfungen
Prüfen Sie bei ungewöhnlichen Aktivitäten. Dokumentieren Sie die Überprüfung für den Fall einer späteren Untersuchung.
PEP-Screening
Identifizieren Sie politisch exponierte Personen. Klassifizieren Sie Quellen nach Glaubwürdigkeit, um offizielle Einträge von Gerüchten zu unterscheiden.
Hauptvorteile
- FINMA-konforme Dokumentation mit vollständigem Evidenzpfad
- 10 Jahre Aufbewahrung erfüllt Schweizer regulatorische Anforderungen
- Entscheidungs-Snapshots belegen die Tool-Konfiguration zum Zeitpunkt der Prüfung
- Unveränderliche Evidenz kann nach Abschluss nicht verändert werden
Relevante Regulierungen
- FINMA-Geldwäschereiverordnung
- Schweizer nDSG
- DSGVO (für EU-bezogene Kunden)
Casinos & Glücksspiel
Gäste-Sorgfaltsprüfung
Spielbetriebe müssen Gäste für die AML-Compliance überprüfen und Personen identifizieren, die ein Reputations- oder Rechtsrisiko darstellen könnten. Regulatoren erwarten dokumentierte Sorgfaltsprüfungen für hochwertige Gäste. NNSFlow ist ein Negative-News-Screening-Tool, das Belege und Prüfprotokolle für AML-Prüfungen von Personen und Unternehmen erfasst. Spielspezifische Pflichten gemäss BGS und ESBK, einschliesslich des zentralen Sperrregisters, werden weiterhin in Ihren bestehenden Systemen abgewickelt.
Häufige Szenarien
Onboarding hochwertiger Gäste
Prüfen Sie Gäste vor der Vergabe von Kreditlinien oder VIP-Status. Dokumentieren Sie die Überprüfung für regulatorische Prüfungen.
Herkunft der Mittel
Untersuchen Sie Gäste mit ungewöhnlich hohen Transaktionen. Suchen Sie nach negativen Medienberichten im Zusammenhang mit deren angegebenem Beruf.
Spielsperren-Dokumentation
Dokumentieren Sie offengelegte Spielsperren oder Spielsuchterfahrungen mit vollständiger Quellenkette für Entscheidungen in Ihren bestehenden Systemen.
Lieferanten- & Anbieter-Screening
Prüfen Sie Spielgerätelieferanten, Dienstleister und Geschäftspartner auf regulatorische Risiken.
Hauptvorteile
- Evidenzpfad für Prüfungen durch die Spielbankenkommission
- Quellenglaubwürdigkeits-Klassifizierung für zuverlässige Dokumentation
- Team-Workspace für mehrere Compliance-Verantwortliche
- Exportberichte für regulatorische Einreichungen
Relevante Regulierungen
- Schweizer Geldspielgesetz (BGS)
- ESBK-Anforderungen
- Geldwäschereigesetz (GwG)
Vermögensverwalter & Family Offices
Anleger-Sorgfaltsprüfung
Vermögensverwalter und Family Offices müssen ihre Anleger kennen. Die Annahme von Geldern aus problematischen Quellen birgt rechtliche und Reputationsrisiken. Eine ordnungsgemässe Screening-Dokumentation schützt das Unternehmen.
Häufige Szenarien
Anleger-Onboarding
Prüfen Sie potenzielle Anleger vor der Kapitalannahme. Dokumentieren Sie die Überprüfung als Teil der Zeichnungsunterlagen.
Identifikation wirtschaftlich Berechtigter
Prüfen Sie die wirtschaftlich Berechtigten von Unternehmensanlegern. Erfassen Sie Evidenz für komplexe Eigentumsstrukturen.
Screening von Anlagezielen
Prüfen Sie Unternehmen vor einer Investition. Dokumentieren Sie die Sorgfaltsprüfung für den Anlageausschuss.
Laufende Überwachung
Überprüfen Sie Anleger und Portfoliounternehmen regelmässig. Pflegen Sie eine kontinuierliche Compliance-Dokumentation.
Hauptvorteile
- Dokumentierte Sorgfaltsprüfung für Anlegerzeichnungen
- Evidenzaufbewahrung über den Fondslebenszyklus (10+ Jahre)
- Mehrbenutzerzugang für Compliance-Teams
- PDF-Exporte für die Berichterstattung an den Anlageausschuss
Relevante Regulierungen
- KAG (Kollektivanlagengesetz)
- FINMA-Vermögensverwaltungsaufsicht
- GwG-Anforderungen
Unternehmens-Compliance
Drittparteien-Sorgfaltsprüfung
Unternehmen unterliegen zunehmenden Anforderungen, ihre Geschäftspartner, Lieferanten und Anbieter zu kennen. Bestechungs- und Korruptionsrisiken in der Lieferkette können zu erheblicher rechtlicher Haftung führen.
Häufige Szenarien
Lieferanten-Onboarding
Prüfen Sie neue Lieferanten und Anbieter vor Vertragsabschluss. Dokumentieren Sie die Sorgfaltsprüfung für die Beschaffungsunterlagen.
M&A-Ziel-Screening
Prüfen Sie Übernahmeziele und deren Schlüsselpersonen. Erfassen Sie Evidenz für die Transaktionsdokumentation.
Agenten- & Vermittlerprüfungen
Prüfen Sie Vertriebsagenten, Distributoren und Geschäftsvermittler auf Korruptions- und Bestechungsrisiken.
Einstellung von Führungskräften
Prüfen Sie Kandidaten für Führungspositionen vor der Einstellung. Dokumentieren Sie Hintergrundprüfungen für die Personalunterlagen.
Hauptvorteile
- Drittparteien-Sorgfaltsprüfungs-Dokumentation
- Evidenzpfad für Anti-Korruptions-Compliance
- Teamzusammenarbeit für Beschaffung und Compliance
- Prüfungsbereite Exporte für interne und externe Überprüfungen
Relevante Regulierungen
- Schweizer Strafgesetzbuch (Bestechungsbestimmungen)
- UK Bribery Act (für UK-bezogene Geschäfte)
- FCPA (für US-bezogene Geschäfte)
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