Cas d'utilisation
Comment différents secteurs utilisent NNSFlow pour la documentation de conformité.
Banques et institutions financières
Conformité LBA/KYC
Les banques suisses sont soumises à des exigences réglementaires strictes de la FINMA en matière de diligence raisonnable envers les clients. Lorsqu'un régulateur vous demande ce que vous saviez d'un client lors de son intégration, vous devez montrer exactement quelles sources vous avez examinées.
Scénarios courants
Intégration de clients
Filtrer les nouveaux clients avant l'ouverture de compte. Capturer les preuves de toutes les sources examinées, qu'elles soient défavorables ou propres.
Revues périodiques
Re-filtrer les clients existants à intervalles définis. Comparer les résultats actuels avec les filtrages précédents pour identifier les changements.
Revues déclenchées par des transactions
Filtrer lorsqu'une activité inhabituelle est détectée. Documenter l'examen en cas d'enquête ultérieure.
Filtrage PPE
Identifier les personnes politiquement exposées. Classifier les sources par crédibilité pour distinguer les dossiers officiels des rumeurs.
Avantages clés
- Documentation conforme FINMA avec piste de preuves complète
- Conservation de 10 ans conforme aux exigences réglementaires suisses
- Les captures de décision prouvent la configuration de l'outil au moment de l'examen
- Les preuves immuables ne peuvent être modifiées après complétion
Réglementations pertinentes
- Ordonnance FINMA sur le blanchiment d'argent
- nLPD suisse
- RGPD (pour les clients liés à l'UE)
Casinos et jeux
Diligence raisonnable envers les clients
Les établissements de jeux doivent vérifier leurs clients pour la conformité LBA et identifier les personnes pouvant présenter des risques réputationnels ou juridiques. Les régulateurs attendent une diligence raisonnable documentée pour les clients à forte valeur. NNSFlow est un outil de filtrage des nouvelles négatives qui capture les preuves et la piste d'audit des examens LBA pour des personnes et des entreprises. Les obligations spécifiques au jeu prévues par la BGS et l'ESBK, y compris le registre central des auto-exclusions, restent gérées dans vos systèmes existants.
Scénarios courants
Intégration des clients VIP
Filtrer les clients avant l'octroi de lignes de crédit ou du statut VIP. Documenter l'examen pour les audits réglementaires.
Vérification de l'origine des fonds
Enquêter sur les clients ayant des transactions inhabituellement élevées. Rechercher les médias défavorables liés à leur profession déclarée.
Documentation des auto-exclusions
Documentez les auto-exclusions et antécédents de jeu problématique divulgués par les clients. Traçabilité complète des sources pour les décisions prises dans vos systèmes existants.
Filtrage des fournisseurs
Filtrer les fournisseurs d'équipements de jeu, les prestataires de services et les partenaires commerciaux pour les risques réglementaires.
Avantages clés
- Piste de preuves pour les audits des commissions de jeu
- Classification de la crédibilité des sources pour une documentation fiable
- Espace de travail d'équipe pour plusieurs responsables de la conformité
- Rapports d'exportation pour les soumissions réglementaires
Réglementations pertinentes
- Loi fédérale sur les jeux d'argent (LJAr)
- Exigences CFMJ
- Loi sur le blanchiment d'argent (LBA)
Gestionnaires d'actifs et family offices
Diligence raisonnable envers les investisseurs
Les gestionnaires d'actifs et les family offices doivent connaître leurs investisseurs. Accepter des fonds de sources problématiques crée des risques juridiques et réputationnels. Une documentation de filtrage appropriée protège l'établissement.
Scénarios courants
Intégration des investisseurs
Filtrer les investisseurs potentiels avant d'accepter des capitaux. Documenter l'examen dans le cadre de la documentation de souscription.
Identification des ayants droit économiques
Filtrer les ayants droit économiques ultimes des investisseurs institutionnels. Capturer les preuves pour les structures de propriété complexes.
Filtrage des cibles d'investissement
Filtrer les sociétés avant d'investir. Documenter la diligence raisonnable pour le comité d'investissement.
Surveillance continue
Re-filtrer périodiquement les investisseurs et les sociétés en portefeuille. Maintenir une documentation de conformité continue.
Avantages clés
- Diligence raisonnable documentée pour les souscriptions d'investisseurs
- Conservation des preuves pour le cycle de vie du fonds (10 ans et plus)
- Accès multi-utilisateurs pour les équipes de conformité
- Exportations PDF pour les rapports du comité d'investissement
Réglementations pertinentes
- LPCC (Loi sur les placements collectifs de capitaux)
- Surveillance FINMA de la gestion d'actifs
- Exigences LBA
Conformité d'entreprise
Diligence raisonnable envers les tiers
Les entreprises font face à des exigences croissantes de connaissance de leurs partenaires commerciaux, fournisseurs et prestataires. Les risques de corruption dans la chaîne d'approvisionnement peuvent entraîner une responsabilité juridique significative.
Scénarios courants
Intégration des fournisseurs
Filtrer les nouveaux fournisseurs et prestataires avant la contractualisation. Documenter la diligence raisonnable pour les dossiers d'approvisionnement.
Filtrage des cibles d'acquisition
Filtrer les cibles d'acquisition et leurs dirigeants clés. Capturer les preuves pour la documentation de la transaction.
Vérification des agents et intermédiaires
Filtrer les agents commerciaux, distributeurs et intermédiaires commerciaux pour les risques de corruption.
Recrutement de cadres dirigeants
Filtrer les candidats à des postes de direction avant l'embauche. Documenter les vérifications d'antécédents pour les dossiers RH.
Avantages clés
- Documentation de diligence raisonnable envers les tiers
- Piste de preuves pour la conformité anti-corruption
- Collaboration d'équipe pour l'approvisionnement et la conformité
- Exportations prêtes pour l'audit interne et externe
Réglementations pertinentes
- Code pénal suisse (dispositions sur la corruption)
- UK Bribery Act (pour les activités liées au Royaume-Uni)
- FCPA (pour les activités liées aux États-Unis)
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